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ゆとりのある暮らしと資金計画を実現
ご相談者様の家族構成や収入と支出の状況、住宅ローンや教育に関するご計画などをお伺いし、それぞれの将来設計に合った道のりを丁寧にコンサルティングいたします。保険や金融商品、税制、相続、住宅ローンなどに関する最新の情報にも遅れることなく追随し、企業における福利厚生の一環として従業員様向けのセミナーも開催しております。丁寧なサポート体制の詳細をご紹介いたします。
資産運用（NISA、iDeCoなど）・保険の見直しのご相談をご希望の方へ
断片的な情報で判断するのではなく、お客様の人生全体を豊かにするためのサポートをお約束します。まずはこちらのプランからご検討ください。
個人のお客様
| 【STEP0】初回診断（90～120分） | 33,000円（税込） |
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ただの「相談」ではありません。 ここが、100年続く家計の出発点です。 現状分析・課題特定・次のステップを設計するための、専門的な診断セッションです。 現在抱えている課題や将来の夢をカウンセリングし、「どのような状態を目指すか」という着地点を明確にします。 【本診断でお渡しする3つのカルテ】 ✔ 家計の現状診断レポート ✔ お金の課題 TOP3リスト ✔ 次のアクション設計図 注意＞ご相談内容によっては、1回のご面談で終わらないこともございます。 |
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| 【STEP1】家計改善・キャッシュフロー分析（4ヶ月プログラム） | 33,000円（税込）×全4回 （一括払い：110,000円） |
私たちが一方的に答えを出すのではなく、一緒に現状を整理し、将来の設計図を作り上げる4ヶ月間のプログラムです 。
・住宅購入の適切な予算設定 ・教育費の準備 ・老後資金の備え など、人生の大きなイベントをリアルな数字に落とし込み 、「なんとなくの不安」を「具体的な道筋」に変えていきます 。 【本プログラムで完成するもの】 ✔ あなただけの「100年キャッシュフロー表」 ✔ 各種面談レポート・シート |
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| 【STEP2】Partner顧問契約（会員制） | 選べる3つのプラン |
〜作った設計図を「現実のもの」にする、一生涯の伴走サポート〜 資産形成で最も大切なのは、立派なプランを作ること（点）ではなく、「続けること（線）」です 。 「困った時だけ」の単発相談では、お客様の資産を本当に守りきることはできません 。
ライフイベントの変化や市場の変動に合わせて、継続的に軌道修正（メンテナンス）を行います 。 ■ ご自身の「自走力」に合わせて選べる3つのプラン
【年1回の面談 / 自走できる方向け】 日々の管理はご自身でできる方に 。1年に1度、大きなズレがないかを点検し、安心を担保する「お守り」プランです 。
【年4回の面談 / 習慣化したい方向け】 季節の変わり目などに合わせて四半期ごとに軌道修正 。モチベーションを落とさず、「プロと一緒なら頑張れる」という最もバランスの良い標準プランです 。
【毎月の面談 / 結果にコミットしたい方向け】 毎月の予実管理で、強力なペースメーカーになります 。本気で家計を変えたい、絶対に挫折したくない方向けの最強伴走プランです 。 ※こちらのプランには「STEP1：4ヶ月間の家計改善プログラム」の料金が含まれています 。 【会員様限定の共通特典】 ✔ 会員専用ポータルサイト（お金のカルテ）や専用コラムの利用 ✔ 追加スポット相談や、大型プラン修正時などの特別優待割引（33%〜58%OFF） |
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| 【特別プログラム】未来への承継プロジェクト（相続・資産整理） | 66,000円（税込）～ ※サポートの段階（フェーズ）により異なります。 |
のこす、つたえる、あんしん準備 〜大切な資産と想いを、次の世代へ。資産形成の先にある「最後の大仕事」〜 築いた資産を守り、ご家族に負担をかけず正しく引き継ぐためのサポートです 。 ご自身の「生きた証」やデジタル資産の整理から、もしもの時の各種手続きまで、私たちが全フェーズで伴走します 。 ■ ご自身の状況に合わせて選べる3つのフェーズ 【本プロジェクトで完成するもの】 ✔ 資産全体マップ |
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法人・経営者の皆様
| 【STEP0】経営・家計 初回診断（90～120分） | 33,000円（税込） |
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会社と個人の資産、両輪で守り抜く出発点です。 経営者様にとって、会社の財務と個人の家計は表裏一体です。 現状のヒアリングを通じて、事業の成長フェーズと個人のライフプランをすり合わせ、「法人・個人クロス分析」の視点から、目指すべき最適な着地点を明確にします 。 ■ このような経営者様におすすめです ✔ 役員報酬の設定や、会社と個人の資金バランスに悩んでいる方 ✔ 法人の節税だけでなく、個人の資産形成も効率的に進めたい方 ✔ 将来の事業承継や、ご自身の勇退（エグジット）に向けた準備を始めたい方 ✓ 外部の金融商品（保険や不動産など）の提案に対し、セカンドオピニオンが欲しい方 ✔ CFO（財務責任者）としての外部パートナーを探している方 【本診断でお渡しする3つのカルテ】 ただお話しするだけでなく、財務と家計を俯瞰する以下の資料を作成・お渡しします。 １．「法人・個人」一体型の現状診断レポート 会社の決算状況と個人の資産状況をクロスさせ、全体像を可視化したレポートです。 「会社と社長個人の本当の現在地」が一目でわかります。 ２．経営者特有の課題 TOP3リスト ヒアリングをもとに、役員報酬の最適化、税制対策、資金繰りなど、経営と家計の視点から今すぐ優先して取り組むべき課題を抽出します。 ３．財務改善・資産最大化へのアクション設計図 本格的な「法人・個人一体分析診断（STEP1）」や、フェーズに合わせた伴走サポート（STEP2）へ進むための具体的なロードマップをご提示します。 注意＞ご相談内容によっては、1回のご面談で終わらないこともございます。 |
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| 【STEP1】法人・個人一体分析診断（クロス分析） | 55,000円（税込） / 全2回面談 ※【STEP0】を受診後、より具体的な解決策をご希望される方が対象となります。 |
〜会社と個人の「お金の残し方」を最適化する設計図作り〜 STEP0で特定した課題に対し、具体的な解決策を数字に落とし込むフェーズです。 全2回の面談を通じて、会社の決算書と社長個人の資産状況を詳細に分析し、税引き後の「手取り資産」を最も効率的に最大化するための設計図を作成します。 ■ 本診断で解決できる具体的なテーマ（例） ・ 法人税と所得税のバランスを考慮した「役員報酬の最適化」シミュレーション ・ 社会保険料の負担軽減策と、手取り額の最大化 ・ 経営者個人の将来に向けた、効率的な「退職金準備」と「事業承継」のプランニング ・ 会社のキャッシュフロー（資金繰り）改善に向けた財務見直し 【本診断で完成するもの】 ✔ 法人・個人の単年度キャッシュフロー比較シミュレーション（現状 vs 最適化後） 注意＞ご相談内容によっては、2回のご面談で終わらないこともございます。 |
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| 【STEP2】法人顧問FPサービス（伴走型サポート） | 選べる３プラン |
〜決算書の「その先」へ。会社と社長個人の未来を共に創るパートナーとして〜 経営者には、会社の財務と個人の家計、その両方の全体像を把握し、共に未来の数字を作っていく「右腕」が必要です。 立派なプランを作って終わり（点）ではなく、事業の成長フェーズや環境変化に合わせて、私たちが社外CFO（最高財務責任者）としての役割も担いながら、継続的に伴走（線）します。 ※当社は「一般社団法人 法人顧問FP協会」に加盟しており、経営者特有の課題解決に特化した専門ノウハウを有しています。 ■ 会社のフェーズに合わせて選べる3つのプラン
【目的：資産管理】 会社の業績が安定しており、社長個人の資産形成や運用、将来のライフプラン実現にフォーカスしたい経営者様向けの基本プランです。
【目的：財務改善】 事業の拡大期において、資金繰りの改善やより高度な法人・個人のクロス戦略を必要とする経営者様向けの本格的な伴走プランです。
【目的：組織成長】 事業承継、M&A、組織の抜本的な再構築など、高度な経営判断が求められるフェーズにおいて、経営陣の一員として強力にコミットする最上位プランです。 【顧問契約のサポート内容（見えない時間の価値）】 ✔ 法人・個人のパフォーマンス管理とリスクチェック ✔ 税制変更や法改正に伴うプランへの影響分析と対策立案 ✔ 不動産や保険など、外部提案に対するプロのセカンドオピニオン |
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